|
经济危机的发生原因有多种多样，其中有一种就是经济下滑导致国家开始货币超发，引发通货膨胀效应，程度从温和良性的逐步演变城快速恶性的，最终无法控制，引发经济危机。我们能直接感受到的委内瑞拉、津巴布韦的金融危机都是如此。
经济危机中，现金为王策略对不对？不同阶段不同做法
经济危机引发后，民众的最直接感受那就是掉价、跌价和卖不出去。在前期大量的资产开始贬值，比如房产会由人人争抢的财富，变为一个人见人弃的垃圾，而且还卖不出去。当然这是指非生活必需品，而生活必需品暂时还不存在这类现象。
在经济危机初期，代表财富的大部分固定资产会大幅贬值，此时如果继续持有，民众的实际财富就会随着经济危机而快速缩水。此时由于资产价格大幅下跌，非现金类资产变现困难，会出现虽然看着有钱，但实际上无法变现为现金的结果，此时现金为王。
例如2009年美国次贷危机，美元从40多美元跌到2-4美元，美联储紧急纾困。此时巴菲特手握大量现金美元，不断持续买入，最终美元回升到40美元，巴菲特大举获利。
但是对于一般的普通民众，因为拥有的财富有限、收入有限、资产有限，即使明白，也没有太多的办法去抵御经济危机产生的负面效应。即使知道所谓的现金为王的道理，但是现金太有限了，必须留备未来使用。现金为王仅仅是对于那些手握大量资产的有产阶级而言的，民众只能作被动防御而已。
货币超发能引发通货膨胀，但是必然能引发经济危机吗？
虽然说经济危机一定都会伴随着不同程度的通货膨胀，但是通货膨胀不一定会引发经济危机。这是一个基本的金融认知逻辑，千万不要混淆了。另外货币超发也必然会引发通货膨胀，但是通货膨胀的原因不一定就是货币超发，可能还有结构性经济发展问题等等。
非常严重的货币增发和超发，大概率确实会引发经济危机，但是发生的几率会比较小。在这个阶段，如果民众手中握有大量现金，那就要迅速转换为投资和资产，否则通货膨胀起来后，现金贬值，那将是一件非常吃亏的事情。
货币购买力会发生眼睛看得见的实质性贬值，而一般的大宗资产和固定资产价格都会上涨，但是这种上涨叫做“名义价格的上涨”，也就是说资产价格上涨速度要跟上货币贬值的速度，进行同步的上涨。今年为什么全国楼市蠢蠢欲动，此起彼伏的要轮流涨价，大家知道原因了吧？
经济危机或者货币超发下，民众如何应对？投资和现金交替持有
“手中有粮，心中不慌”只要度过了经济危机的初始阶段，如此时手中握有现金，那么可以择机购买各类资产。尤其是当伴生的通货膨胀起来时，其实手持现金是一件比较危险的事情。此时最重要的事情还是要去做购买资产和投资。当然最佳选择就是房地产，因为其下跌可能是最严重的，而且很有可能下跌速度也是最快的。
固定资产尤其是房产为什么出现此种特性呢？主要原因就在于这种资产价值大，流动性弱，导致变现很难，自然价格下降最快。如果手中握有大量现金，那么吸纳房地产，那将是最为划算的一件投资。
从历史经验来看，危机中现金为王，指的是逆市买入低估的权益类资产和固定资产，可以折价买到恐慌抛售的资产。也就是说，相对于货币超发带来的通货膨胀，存款被隐形掠夺而降低货币购买力，但是投资能够获得数倍的盈利，通胀的贬值变成了赚钱的机会。
只要能撑到最后的阶段。市场的货币流动性开始从枯竭转向充裕。之前被折价的各类权益类资产和固定资产价格开始“回血”。此时现金相对于资产就不重要了，也不值钱了。大宗资产的价格呈现普涨，现金的购买力将下降。
有个歪观点，讲对于普通民众来说，经济危机是一次改变命运的奋斗机会。如果冷静思考，普通民众中应该是最少99%的比例会遭受损失，最多1%的人可能因为抓住了价格失调机会，而成为新的有产阶级。那么这种成功性大吗？非常微小，基本都是赌博式的概率。
一个平稳发展的社会，对于大多数人来说是最好的社会。每一次的经济危机都会伴随着财富的再分配，但是分配的结果，不是普通民众能受益，他们都要或多或少地被损失。
现金为王并不是一直拿着现金，如果真的是这样简单，那大部分人都可以在经济危机中获利了，而实际上是只有少数人获利，大部分人的财富会被掠夺。#理财大赛第三季#
 | 
扫码关注官方微信
手机扫描直接访问
发表于 2020-12-14 18:45:49
